Politica KYC & AML – 1w

Politica KYC & AML aplicată de 1w are ca obiectiv verificarea identității titularilor de cont, prevenirea fraudelor și combaterea infracțiunilor financiare în conformitate cu cerințele de reglementare în vigoare în România. Implementarea acestor măsuri de securitate oferă utilizatorilor următoarele garanții:

• Condiții de joc echitabile și nediscriminatorii pentru toți utilizatorii
• Protecția datelor personale și a informațiilor financiare ale fiecărui titular de cont
• Transparență în procesarea tranzacțiilor și în gestionarea fondurilor
• Conformitate deplină cu obligațiile de raportare și cu reglementările autorităților române competente
• Siguranța utilizatorilor prin prevenirea accesului persoanelor neautorizate sau implicate în activități ilegale

Orice nou utilizator al platformei are obligația de a finaliza procesul de verificare a identității înainte de a putea efectua retrageri sau de a accesa anumite funcționalități ale contului. În cadrul procesului de verificare și transmitere a documentelor, pot fi solicitate următoarele categorii de acte:

• Act de identitate emis de autorități (carte de identitate, pașaport sau alt document oficial cu fotografie)
• Document justificativ al adresei de domiciliu (factură de utilități, extras de cont bancar sau alt document oficial recent)
• Confirmare a metodei de plată utilizate (documente care atestă că instrumentul de plată aparține titularului de cont)
• Documente suplimentare în cazul în care verificarea inițială necesită clarificări sau informații adiționale

Platforma 1w implementează un set de controale destinate prevenirii spălării banilor, finanțării terorismului și altor activități ilegale care ar putea afecta integritatea serviciilor oferite. Printre măsurile de monitorizare a tranzacțiilor și de protecție a contului se numără:

• Monitorizarea continuă a tranzacțiilor și a comportamentului financiar al utilizatorilor
• Reguli automate de detectare a activităților suspecte sau neobișnuite
• Proceduri de diligență sporită pentru situații sau evenimente identificate ca prezentând risc ridicat
• Analiza detaliată a transferurilor de valori mari sau a modelelor de tranzacționare atipice
• Evaluarea riscului asociat fiecărui cont pe baza profilului financiar al utilizatorului
• Verificarea utilizatorilor în raport cu listele de sancțiuni internaționale și cu bazele de date privind persoanele expuse politic (PEP)
• Raportarea către autoritățile competente, acolo unde există obligații legale de raportare

Platforma impune restricții clare destinate susținerii politicii KYC & AML și menținerii unui mediu sigur pentru toți utilizatorii. Următoarele acțiuni sunt strict interzise și pot duce la luarea de măsuri imediate împotriva contului implicat:

• Crearea sau utilizarea mai multor conturi de către aceeași persoană (multi-accounting)
• Transmiterea de documente falsificate, modificate sau aparținând altei persoane în cadrul procesului de transmitere a documentelor
• Orice tentativă de utilizare a platformei în scopul spălării banilor sau al altor infracțiuni financiare
• Manipularea sistemelor, a jocurilor sau a mecanismelor de tranzacționare ale platformei
• Cedarea, vânzarea sau împrumutarea accesului la contul propriu către terțe persoane
• Utilizarea instrumentelor de plată care nu aparțin titularului de cont
• Furnizarea de informații false sau înșelătoare în cadrul procesului de verificare a identității

Orice încălcare a prezentei politici atrage aplicarea de măsuri de executare proporționale cu gravitatea faptei constatate. Printre acțiunile ce pot fi întreprinse se numără: suspendarea temporară sau permanentă a contului, blocarea sau confiscarea fondurilor asociate activităților suspecte, anularea pariurilor sau câștigurilor obținute prin încălcarea regulilor, precum și raportarea cazului către autoritățile competente, acolo unde obligațiile legale o impun.

Fiecare titular de cont are responsabilitatea de a furniza informații corecte, complete și actualizate pe toată durata utilizării platformei. Finalizarea la timp a procesului de verificare a identității reprezintă o condiție obligatorie, iar orice solicitare de documente suplimentare din partea platformei trebuie să primească un răspuns prompt și complet. Utilizatorii sunt obligați să folosească exclusiv metode de plată pe care le dețin în mod legal și al căror proprietar sunt în calitate de titular de cont. Orice activitate suspectă identificată de utilizator în legătură cu propriul cont sau cu activitatea altor participanți pe platformă trebuie raportată imediat echipei de asistență. Nerespectarea acestor obligații poate afecta accesul la servicii și poate atrage consecințele prevăzute în prezenta politică.

Platforma 1w este angajată în menținerea unui mediu de joc echitabil și transparent, care să protejeze interesele utilizatorilor și să asigure integritatea tuturor serviciilor oferite. Principiile care ghidează această abordare includ:

• Respectarea standardelor KYC & AML impuse de cadrul de reglementare aplicabil în România
• Confidențialitatea și protecția datelor personale ale fiecărui utilizator, în conformitate cu legislația în vigoare
• Monitorizarea permanentă a activității pentru identificarea și gestionarea situațiilor suspecte
• Prevenirea manipulărilor, a comportamentelor neloiale și a oricăror forme de fraudă
• Asistență dedicată utilizatorilor în chestiuni legate de siguranța contului și de jocul responsabil
• Responsabilitate comună între platformă și utilizatori pentru menținerea unui mediu sigur
• Condiții egale și nediscriminatorii pentru toți participanții, indiferent de profilul acestora