Politica KYC și AML a 1W

1W aplică procedurile KYC și AML pentru a confirma identitatea utilizatorilor, a preveni frauda și a combate activitățile financiare ilicite. Aceste măsuri de securitate garantează un cadru corect și transparent pentru toți participanții.

• Asigurarea unui joc corect și a unor condiții egale pentru toți utilizatorii
• Protecția siguranței utilizatorilor și a datelor personale ale acestora
• Menținerea transparenței în toate tranzacțiile și operațiunile platformei
• Respectarea cerințelor de reglementare impuse de autoritățile din România
• Prevenirea accesului persoanelor neautorizate sau a celor implicate în activități ilegale

Orice utilizator nou înregistrat pe platformă este obligat să finalizeze procesul de verificare a identității înainte de a putea efectua retrageri sau de a beneficia de anumite funcționalități. În cadrul procesului de verificare, pot fi solicitate următoarele categorii de documente:

• Act de identitate emis de o autoritate guvernamentală (carte de identitate, pașaport sau permis de conducere valabil)
• Document care confirmă adresa de domiciliu (factură de utilități, extras de cont bancar sau alt document oficial recent)
• Dovada dreptului de utilizare a metodei de plată înregistrate pe cont (extras de cont, captură de ecran sau alt document relevant)
• Orice alt document solicitat de echipa de conformitate în urma unei analize de risc individuale

1W implementează un set complet de controale interne pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și orice altă activitate financiară ilegală desfășurată prin intermediul platformei. Printre principalele măsuri aplicate se numără:

• Monitorizarea continuă a tranzacțiilor și a activității contului fiecărui utilizator
• Reguli automate de detectare a comportamentelor suspecte sau neobișnuite
• Aplicarea unei proceduri de diligență sporită în cazul evenimentelor sau al profilurilor clasificate ca risc ridicat
• Analiza detaliată a transferurilor de sume mari sau a tranzacțiilor care prezintă caracteristici neobișnuite
• Evaluarea și clasificarea nivelului de risc asociat fiecărui cont de utilizator
• Verificarea utilizatorilor față de listele de sancțiuni internaționale și față de baza de date a persoanelor expuse politic (PEP)
• Raportarea activităților suspecte către autoritățile competente din România, atunci când există obligație legală în acest sens

Platforma impune o serie de restricții clare menite să susțină integritatea proceselor de verificare a identității și de prevenire a spălării banilor. Următoarele acțiuni sunt strict interzise și pot atrage măsuri imediate de sancționare:

• Crearea sau utilizarea mai multor conturi de pe aceeași identitate (multi-accounting)
• Transmiterea de documente false, modificate sau aparținând altei persoane
• Orice tentativă de utilizare a platformei în scopul spălării banilor sau al ascunderii originii fondurilor
• Manipularea sistemului de joc sau a mecanismelor de tranzacționare ale platformei
• Cedarea, vânzarea sau partajarea accesului la contul personal cu terți
• Utilizarea instrumentelor de plată care nu aparțin titularului contului înregistrat
• Furnizarea de informații false sau incomplete în cadrul procesului de verificare a identității

Orice încălcare a politicilor KYC și AML declanșează aplicarea imediată a unor măsuri de conformitate, proporționale cu gravitatea faptei constatate. Sancțiunile aplicabile includ suspendarea temporară sau permanentă a contului, înghețarea sau confiscarea fondurilor asociate activității suspecte, anularea pariurilor sau a câștigurilor obținute prin mijloace frauduloase, precum și raportarea cazului către autoritățile competente din România, acolo unde există obligație legală în acest sens.

Fiecare titular de cont are obligația de a furniza informații exacte, complete și actualizate în toate etapele procesului de verificare a identității și pe durata întregii relații cu platforma. Utilizatorul trebuie să finalizeze procedura de verificare în termenul comunicat de echipa de conformitate și să răspundă prompt oricărei solicitări de documente suplimentare. Sunt acceptate exclusiv metodele de plată deținute în mod legal de titularul contului, fără excepții. De asemenea, utilizatorii au responsabilitatea de a sesiza platforma cu privire la orice activitate suspectă de care iau cunoștință în legătură cu propriul cont sau cu tranzacțiile efectuate. Nerespectarea acestor obligații poate afecta protecția contului și poate atrage măsuri de limitare a accesului la serviciile platformei.

Platforma 1W promovează principiile jocului corect și ale transparenței totale, în scopul protejării utilizatorilor și al menținerii unui mediu de joc sigur și echitabil. Angajamentul față de aceste valori se concretizează prin:

• Respectarea strictă a standardelor KYC și AML impuse de reglementările române
• Confidențialitatea și protecția datelor personale ale utilizatorilor, în conformitate cu legislația aplicabilă
• Monitorizarea permanentă a activității suspecte pentru a preveni orice abuz
• Prevenirea manipulării și a comportamentului neloial în cadrul platformei
• Oferirea de suport dedicat utilizatorilor în chestiuni legate de siguranța contului și verificarea identității
• Responsabilitate comună între platformă și utilizatori pentru menținerea unui mediu conform și sigur
• Condiții egale și nediscriminatorii pentru toți utilizatorii înregistrați